Ta treść jest tylko dla subskrybentów
24 kwietnia 2024 roku Parlament Europejski przyjął przepisy wprowadzające limity transakcji gotówkowych. Limit w wysokości 10.000 Euro będzie obowiązywał, jeśli przynajmniej jedną ze stron transakcji będzie przedsiębiorca.
Nowe przepisy mają dać jednostkom analityki finansowej więcej uprawnień do analizowania i wykrywania przypadków prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu, a także do zawieszania podejrzanych transakcji. W Polsce centralnym elementem polskiego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu jest Generalny Inspektor Informacji Finansowej.
Dodatkowo, jeśli przegłosowane wczoraj w Parlamencie Europejskim przepisy zostaną przyjęte przez Radę UE, to wejdzie w życie obowiązek weryfikowania pod kątem źródła pochodzenia pieniędzy i zaraportowania transakcji Generalnmu Inspektoratowi Informacji Finansowej osób płacących gotówką powyżej 3 tys. euro za wybrane zakupy. W grupie przedsiębiorców, którzy będą musieli „sprawdzać” swoich klientów, znajdą się między innymi firmy sprzedające samochody.
Eurodeputowani poparli projekt przepisów w tej sprawie, teraz zatwierdzić musi go jeszcze Rada Unii Europejskiej.
Nowe przepisy mają pomóc w przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy, ale dotkną każdego z nas.
Limit nie będzie dotyczył „płatności między osobami prywatnymi w kontekście nieprofesjonalnym”. W praktyce oznacza to, że „szara strefa” znowu będzie górą…
Uwaga! Państwa członkowskie mogą ustanowić niższy limit. Ciekawe jak do tego podejdzie nasz władza…
