Ta treść jest tylko dla subskrybentów
30 maja 2024 roku Rada Unii Europejskiej właśnie przyjęła nowe przepisy, które mają zapobiegać praniu brudnych pieniędzy.
Nowe regulacje ograniczą płatności gotówkowe do 10 tys. EURO (czyli ok. 43 tys. zł) i wprowadzą obowiązkową weryfikację klienta przy wydatkach powyżej 3 tys. EURO (czyli ok. 13 tys. zł).
W związku z przyjęciem przez Radę UE nowych przepisów, będziemy mieli obowiązek weryfikowania pod kątem źródła pochodzenia pieniędzy i zaraportowania transakcji Generalnmu Inspektoratowi Informacji Finansowej osób płacących gotówką powyżej 3 tys. euro za wybrane zakupy, ponieważ w grupie przedsiębiorców, którzy będą musieli „sprawdzać” swoich klientów, znajdą się między innymi firmy sprzedające samochody.
Rozporządzenie w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy zacznie obowiązywać trzy lata po wejściu w życie czyli w czerwcu 2027 roku.
Na transpozycję niektórych części dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy państwa członkowskie będą miały dwa lata, a w przypadku innych – trzy lata.
Limit nie będzie dotyczył „płatności między osobami prywatnymi w kontekście nieprofesjonalnym”. W praktyce oznacza to, że „szara strefa” znowu będzie górą…
Uwaga! Państwa członkowskie mogą ustanowić niższy limit. Ciekawe jak do tego podejdzie nasz władza…
Xd